Analisi e pianificazione
Parto dalla situazione finanziaria e patrimoniale, dalle esigenze familiari e professionali e dai progetti da realizzare. Considero la liquidità necessaria, gli impegni previsti e l'orizzonte temporale, per definire le priorità e valutare il rischio sostenibile. La pianificazione patrimoniale comprende anche le esigenze previdenziali e successorie, nel quadro complessivo delle scelte della famiglia.
Soluzioni e strumenti multibrand finanziari
Valuto gli strumenti di investimento in relazione agli obiettivi, alla durata prevista e al profilo di rischio del cliente. Nel confronto tra le alternative considero diversificazione, costi e disponibilità delle somme. Spiego caratteristiche e rischi delle soluzioni proposte, perché ogni scelta sia comprensibile e coerente con il patrimonio nel suo insieme.
Soluzioni e strumenti multibrand assicurativi
Affronto le esigenze assicurative e previdenziali a partire dalla situazione personale, familiare e lavorativa. Valuto le coperture già presenti, i bisogni di protezione e gli obiettivi per il pensionamento. Considero condizioni, costi, durata e vincoli delle soluzioni disponibili, collegando queste scelte alla pianificazione finanziaria complessiva.
Continuità nel tempo
Seguo il cliente nel tempo con verifiche degli investimenti e aggiornamenti della pianificazione. Quando cambiano le esigenze familiari, il lavoro o i progetti, rivaluto con lui obiettivi, disponibilità e rischio. La continuità della consulenza permette di affrontare questi passaggi con un riferimento professionale che conosce il percorso compiuto.
Confronto personale
Valutiamo il punto di partenza
Un primo contatto serve a capire se e come posso essere utile, senza forzature commerciali.